Pensões, economias e investimentos: prepare-se para as mudanças de 2027

A mudança nas regras de imposto de herança (IHT) anunciada pelo Reino Unido está gerando preocupação entre os idosos e os profissionais de Finanças. A partir de abril de 2027, os fundos de pensões de contribuição definida (ou dinheiro-poupança) não serão mais isentos de IHT, como até agora.

A partir de 2027, os fundos de pensões de contribuição definida serão considerados na cálculo do iht

Isso significa que os indivíduos que possuem fundos de pensões não utilizados poderão ser acionados para pagar impostos sobre esses montantes após a morte, se o total da sua propriedade ultrapassar a isenção de £325.000 (mais uma isenção adicional para imóveis residenciais).

Para evitar isso, os idosos começam a planejar suas estratégias financeiras. Algumas opções que estão ganhando popularidade incluem gastar mais dinheiro, comprar annuities, realizar doações ou pagar parte do empréstimo estudantil de um neto.